Как купить акции мировых компаний в Беларуси? Инвестиции через брокерский счет

Как купить акции компаний физическому лицу в Беларуси? Для покупки ценных бумаг нужно открыть счет у брокера.

На этом сайте вы найдете доступные белорусам варианты для инвестирования в фондовые рынки США, Европы, Азии, России и Беларуси.

Последнее обновление: 5 января 2023 года.

Иностранные брокеры

Доступ к инвестированию на рынках США, Европы, Азии.

Доступен резидентам Беларуси Доступен белорусам,
проживающим вне РБ и РФ
Юрисдикция
Freedom Finance ✅ Да ✅ Да Кипр
EXANTE ❌ Нет ✅ Да Кипр
Tiger Brokers ❌ Нет ✅ Да Сингапур
Saxo Bank ❌ Нет ✅ Да Дания
Lime (Scorepriority) ❌ Нет ❌ Нет США
Just2trade ✅ Да ✅ Да Кипр
Interactive Brokers ❌ Нет ❌ Нет США

Вы можете покупать акции американских компаний, к примеру:

  • Tesla
  • Apple
  • Google
  • Microsoft

Единственный доступный иностранный брокер для граждан и резидентов Беларуси — Freedom Finance, в юрисдикции Республики Кипр. Остальные варианты в таблице — доступны для граждан РБ, проживающих в других странах (за исключением РФ).

Подробнее о Freedom Finance

  • Сайт: freedom24.com
  • Юридическое название компании: Freedom Finance Europe Ltd
  • Регулятор и лицензия: Комиссия по ценным бумагам Кипра
  • Страховка средств клиентов в Фонде инвесторов Кипра: до 20 000 EUR
  • С 2019 года акции Freedom Holding Corp торгуются на NASDAQ — тикер FRHC
  • Количество клиентов — 250 тысяч. Это клиенты из Евросоюза, Казахстана, Беларуси и Украины
  • Кредитный рейтинг «B-» от Standard & Poor’s.

Как открыть счет дистанционно?

Вам понадобится:

  1. паспорт, либо новая биометрическая ID карта / загранпаспорт
  2. подтверждение вашего адреса проживания — например, выписка со счета в банке (РБ либо другая страна)
  3. смартфон, мобильный номер и email

Проверка документов и открытие счета проходят автоматически — обычно это занимает от пары часов до одного дня.

Минимальной суммы для открытия и обслуживания счета нету, пополнить можно даже на 10 USD.

Риски

  1. При дальнейшем расширении санкций возможны ограничения на открытие и обслуживание текущих счетов граждан Беларуси. В этом случае обычно дается время на вывод средств, либо возможность подтвердить проживание в другой стране. Пополнение и вывод средств возможны не через все банки РБ (только неподсанкционные).
  2. Банкротство либо иная причина неисполнения финансовых обязательств перед клиентами. В полной мере либо частично этот риск должна покрывать страховка средств клиентов. Из указанных в таблице выше, средства не застрахованы только у Tiger Brokers и Just2trade.

Российские брокеры

Доступ к инвестированию на фондовом рынке России.

Граждане и резиденты Беларуси могут открывать счета у многих брокеров РФ. К сожалению, полностью дистанционно это сделать можно только в Финаме, ко всем остальным необходимо лично приехать в офис, либо пересылать документы почтой.

Дистанционное открытие Открытие в офисе
Финам ✅ Да ✅ Да
БКС ❌ Нет ✅ Да
Открытие ❌Нет ✅ Да
Тинькофф Инвестиции ❌Нет ❌Нет
Альфа-Инвестиции ❌Нет ✅ Да
ВТБ ❌Нет ✅ Да
Цифра брокер ✅ Да ✅ Да

Вы можете покупать акции российских компаний, к примеру:

  • Газпром
  • Яндекс
  • Роснефть
  • Тинькофф банк

Грузинские брокеры

Доступ к инвестированию на рынках США и Европы.

Чтобы открыть счет, необходимо лично прилететь в Грузию и заключить договор.

Доступен резидентам Беларуси Дистанционное открытие
TBC capital ✅ Да ❌ Нет
Galt & Taggart ✅ Да ❌ Нет

Белорусские брокеры

Доверительное управление «по приказу» в банках РБ

Доступ к инвестированию на рынках России, США и Европы*.

* Важно! В связи с санкциями 2022 года некоторые банки уже не могут проводить сделки на рынках США, Европы и Азии, и дают доступ только к рынку РФ. Важно учитывать, что ограничения могут распространиться и на другие банки, а деньги и активы могут «зависнуть».

В ДУ «по приказу» банк фактически выполняет функции брокера, и осуществляет сделки по распоряжению клиента. Клиент отправляет распоряжение «купить / продать 10 акций Лукойл по рыночной цене» — банк исполняет поручение, используя средства с трастового счета (открывается при заключении договора).

Минимальная сумма Доступные рынки
Белагропромбанк 100 000 RUB РФ
Приорбанк 5 000 USD США
Сбербанк 500 000 RUB РФ
Альфа-Банк 500 USD РФ — закрыт с 2023
США, Европа — нет доступа с 2022
из-за санкций
Белгазпромбанк Приостановлено открытие с 2022

Брокеры для покупки белорусских ценных бумаг

Доступ к инвестированию в ценные бумаги отечественных эмитентов на Белорусской валютно-фондовой бирже (bcse.by). Иностранных компаний на площадке пока не представлено.

  • АСБ брокер
  • Айгенис
  • Finup

В целом, белорусский фондовый рынок — небольшой, и представлен в основном облигациями (98,6% от общего объема), доля акций невелика.

Примеры облигаций известных эмитентов, торгующихся на бирже

Облигации:

  • Минфин РБ (ВГДО)
  • Евроопт (Евроторг)
  • Остров чистоты (ПК Ромакс)

Акции:

  • Гефест (Брестгазоаппарат)
  • Мапид
  • Приорбанк
  • Слуцкий сахарный завод
  • Волковысский мясокомбинат

Часто задаваемые вопросы

1. Сколько я могу заработать через 1 год?
Ценные бумаги — это активы с более высокими риском и волатильностью (изменение цены), чем с традиционные для белорусов депозиты с гарантированной доходностью. Доходность не гарантирована. Более того, по статистике на коротких сроках инвестирования инвесторы чаще теряют, чем зарабатывают.

Инвестиции в акции и облигации следует рассматривать на сроках от 3 лет.

2. Безопасно ли сейчас инвестировать?
Действительно, в данное время помимо традиционных рисков, для белорусских инвесторов добавились еще санкционные. Из-за этого некоторые брокеры ввели ограничения на открытие новых счетов, на пополнение и вывод средств (доступно на не подсанкционные банки).

Это необходимо учитывать, и относиться к диверсификации* еще более ответственно и скрупулезно.

* инвестирование средств через разных брокеров и в разные активы / страны с целью снижения рисков.

3. Какой брокер самый надежный?
К сожалению, надежные американские брокеры с хорошей страховкой активов (например Fidelity или Interactive Brokers) не открывают счета гражданам Беларуси. Поэтому следует учитывать брокерский риск, и диверсифицировать средства.
4. Депозит надежнее?
Сам по себе депозит — инструмент с меньшим риском и меньшей доходностью, чем ценные бумаги. Помимо риска самого инструмента, есть также банковский риск.

Кредитный рейтинг «Беларусбанка», от S&P Global (Standard & Poor’s) в 2022 году — СС, прогноз негативный. Для сравнения: кредитный рейтинг крупнейшего банка Турции «Ziraat Bankası» — В+, Грузии «TBC Bank» — ВВ-.

5. В Беларуси это законно?
Граждане Беларуси могут открывать счета у иностранных брокеров и в банках. С 9 июля 2021 года перед пополнением необходимо зарегистрировать такой счет на сайте Нацбанка.
Как купить акции в Беларуси 2023: брокерский счет физическому лицу для инвестиций в американские компании